英国iFAST Global Bank数字银行注册和使用教程
本文介绍英国iFAST Global Bank数字银行的注册和使用,全套中国资料即可申请,有存款保险,有个人IBAN,支持6种货币,有中文客服。
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一、功能简介
iFAST Group(奕丰集团)是一家从事财富管理和数字银行的新加坡上市公司(股票代码:AIY),在英国有数字银行业务,在新加坡、香港、马来西亚有券商业务,在中国有基金销售业务。本文介绍的iFAST Global Bank既是iFAST Group的数字银行业务。
iFAST Global Bank是英国FSCS(Financial Services Compensation Scheme)的成员,每个用户可享受8.5万英镑的存款保险。iFAST Global Bank的多币种账户支持英镑、欧元、美元、人民币、港币、新加坡元6个币种,提供个人IBAN,支持英国国内FPS转账和SWIFT国际转账。官方称计划支持欧洲的SEPA转账,有消息称2024年底会出借记卡。
二、注册和认证
1、注册账号
点击这里进入iFAST Global Bank的注册页面。
首先是“We need your consent before proceeding”声明页面,点击“Agree & Continue”。
接下来会询问我们需要注册账户的类型,我们选择“An Individual Applicant”,然后点击“Get Started”按钮。
接下来会询问我们是否是iFAST Group的现有客户,这里我们选择的是“No, I am new to iFAST”。
接下来会询问我们是否是iFAST Group或者其合作伙伴的雇员,这里我们选择“No, I am not”。
接下来是创建登录账号。
输入自己的EMail地址,点击旁边的“Verify”,然后点击弹窗中的“Send OTP”按钮。随后输入EMail中收到的6位数字验证码,点击“Submit”按钮。接着输入登录用户名、密码、重复密码,然后点击“Next”按钮。
2、身份认证
接下来“Important information about this account”的页面,点击“Next”按钮。
接下来是“Check your eligibility”页面。在“You live in(居住国)”和“You are currently located in(当前位置)”中根据自己的情况如实选择,然后点击“Next”。
iFAST Global Bank不强制要求申请者居住在英国。如果申请者不居住在英国,建议“居住国”和“当前位置”都选择自己的国籍,便于接下来的KYC认证。
接下来是“FATCA Status”(美国的外国帐户税收遵从法案)页面,填写自己的税收居民信息。
与US有关的都选择“No”即可。“Tax Residency”选择“Yes”,然后在“Jurisdiction of Residence”中选择自己的税收居民国家,并在“TIN Number”中填写对应的税务识别号码。我们这里选择中国,并填写自己的身份证号(中国的税务系统使用居民的身份证号作为税务识别号码)。
如果你有一个以上的税收居民身份,可以点击“Add Additional Tax Residency”并继续填写。填写完成后,点击“Save & Continue”按钮。
接下来是“Personal Details”页面。如实填写自己的Contact Information、Personal Information、Residential Information。填写完成后,点击“Save & Continue”按钮。
1、iFAST Global Bank支持外国人使用全套非英国的资料进行申请,所以我们如实填写自己的非英国手机号、居住地址、证件等信息即可。
2、“When did you move to this address?”的日期需要填写一个3年前的日期。如果当前的居住地址不满3年,需要补充填写之前的旧住址。
3、“Correspondence address same with residential address”和“Where would you like us to send your correspondence to”都保留默认选项即可。
接下来是“Financial Details”页面,如实填写自己的财务信息即可。填写完成后,点击“Save & Continue”按钮。
申请银行账户时,雇佣状态选择“Employed”、收入来源选择“Salary”、主要财富选择“Savings”,一般更容易通过申请。
接下来是“Reason to open account”页面,开户理由一般选择“Savings/Investment”,其他的按自己的情况如实填写即可。填写完成后,点击“Save & Continue”按钮。
接下来是“Information about our products & services”页面,直接点击“Save & Continue”按钮即可。
接下来是“Review Application”页面,预览之前填写的申请信息。如果信息无误的话,点击“Agree & Continue”按钮。
接下来是“Important Information”页面,罗列了与开户相关的协议文档。依次点击每个文档名称旁边的箭头,确保文档的阅读状态由“Pending Review”变为“Opened”。全部点击完成后,点击两次“Agree & Continue”按钮。
接下来是“Upload Your Documents”页面。
“I’m a resident or live in”选择“Other”,然后点击“Continue”按钮。接下来依次拍照或上传我们的身份证件、地址证明、活体验证自拍、视频验证。
1、上传的证件需要与先前填写的证件类型保持一致。
2、默认是通过自拍视频进行认证。但是根据网友们的反馈,有一定的概率会触发人工视频,需要预约时间后通过视频会议的方式进行验证。
接下来是“Application Submitted”页面,提示我们开户申请已正式提交,请耐心等待审核结果。
三、使用
iFAST Global Bank有APP版和网页版,本文以网页版为例。APP的操作步骤与网页版基本相同。
1、登录
审核通过后,就可以正常使用iFAST Global Bank了。
点击这里打开登录页面,在登录框中输入EMail地址/登录名和密码,点击“Login”按钮。
接下来会要求我们选择一种登录认证方式。我们这里使用“Digital Token”,然后在列表中选择APP绑定的设备,点击“Authenticate Now”。
此时页面中会显示一个“Digital Token Code”。
接下来在手机上登录iFAST Global Bank的APP,依次点击左上角的“菜单” - “Digital Token”,确认APP上显示的“Digital Token”与网页中的一致后,点击APP底部的“Authorise”按钮。此时网页端就会成功登录。
2、我的账户
点击页面顶部的“My Account”,可以查看活期存款、定期存款、通知存款的账户信息和账单信息。
活期存款账户是一个支持6个币种的多币种账户,当前英镑、欧元、美元、港币、人民币、新币的年化利率分别是4.25%、2.50%、3.60%、3.25%、1.00%、2.20%。
点击页面中间的“Account Details”按钮,可以看到该账户的账号信息。该账户支持通过SWIFT和英国本土的FPS接收汇款。
在“My Consolidated Statement”中可以查看自己账户的月度账单、定期存款回单、汇款回单、利息回单。
3、转换货币
依次点击页面顶部的“Currency Converter” - “Currency Conversion”,可以在6种货币之间进行转换。
选择原货币,输入转换金额,选择目标币种,然后依次点击“Preview” - “Authorise”,即可完成货币的转换。在转换之前,可以在预览中看到汇率及转换后的金额。
4、英国国内汇款
依次点击页面顶部的“Payment & Transfer” - “Payment within UK”,可以向英国国内的银行进行转账。向英国国内的银行汇英镑免费,汇欧元、美元、新元、港币、人民币的价格依次为12EUR、18USD、25SGD、145HKD、126CNY。
在“Payment Detail”中选择币种、填写金额,选择转账目的、参考信息。在“Beneficiary Details”中填写收款人姓名、Sort Code、账号。
1、如果汇款货币的账户余额不足,可以先转换货币,然后再进行同币种(Same Currency)汇款;也可以直接进行跨币种(Cross Currency)汇款。
2、向证券账户、加密货币交易所、第三方汇款公司等对公账户入金时,一般需要填写对方提供的Reference Number。将Reference Number填写到Payment Reference即可。
填写完成后,依次点击“Preview” - “Authorise”即可完成汇款。
5、国际汇款
依次点击页面顶部的“Payment & Transfer” - “International Payment”,可以进行SWIFT国际汇款。以同币种进行国际汇款,汇英镑、欧元、美元、新元、港币、人民币的价格依次为15GBP、12EUR、18USD、25SGD、145HKD、126CNY。
使用跨币种汇款免收汇款手续费,只需承担货币转换的点差。
国际汇款的流程与国内汇款的流程基本相同,主要区别是“Beneficiary Details”中的Sort Code换成了SWIFT Code。另外部分国家要求汇款时填写收款人的IBAN号码。
6、iFAST集团内部平台互转
iFAST支持在iFAST Global Bank、FSMOne SG、FSMOne HK、FSMOne MY之间免费转账。
在首次转账之前,需要先通过EMail联系iFAST Global Bank的客服绑定账号。参考:
Email地址: clienthelp#ifastgb.com (将#替换@)
邮件标题: Apply for account linkage
邮件内容:
Apply for account linkage with FSMOne SG
Name: xxxxxx
iFAST Global Bank Profile ID: xxxxxx
FSMOne SG Profile ID: xxxxxx
7、定期存款和通知存款
点击页面顶部的“Apply Deposit”,可以查看不同币种、不同期限的固定存款、通知存款的利率。点击对应的“Apply Now”即可办理存款。